ヤミ金から融資を受けると、自分の銀行口座凍結、凍結解除の方法とは?
■ヤミ金業者が利用している銀行口座と警察や弁護士が銀行に通報するから
最近のヤミ金業者は、新規の顧客から借金の申し込みがあると、既存の顧客に借入金の返済として新規の顧客の銀行口座に直接お金を振り込ませます。
だから、ヤミ金の被害にあってるひとからしたら、返済を指示された銀行口座をヤミ金業者が利用している口座と思ってしまいます。
自分と同じようにヤミ金からお金を借りただけの人の銀行口座だと思いません。
だから、ヤミ金の被害を弁護士や警察に相談するときに、自分が振り込んだ銀行口座をヤミ金の銀行口座として説明します。
相談を受けた警察や弁護士は、ヤミ金にこれ以上利用させないために銀行に連絡するため、あなたの銀行口座が凍結されてしまうわけです。
■最悪なのは、ほかの銀行口座も凍結、新規の銀行口座も開設できなくなることも
1つの銀行口座が凍結されても、どうせあまり利用していない口座だからということでそのままにしておかれるかたがいますが、これは危険です。
1つの銀行口座が凍結されたということは、警視庁の「凍結口座名義人リスト」に登録されます。
そして、その情報が全国の金融機関に情報提供されるため、ヤミ金から振込のあった銀行口座以外の口座も凍結されますし、新規の銀行口座開設ができなくなります。
ヤミ金の利用している銀行口座とみなされたということは、
・不正に利用する目的で自分の口座を作った
(詐欺罪)・・10年以下の懲役
・自己又は他人名義の口座を譲り受け又は譲り渡した
(犯罪による収益の移転防止に関する法律違反)・・1年以下の懲役若しくは100万円以下の罰金
により警察に逮捕される可能性もあります。
さらに、ヤミ金の被害者から、ヤミ金が利用した銀行口座の名義人としてあなたが被害額の損害賠償請求を受ける可能性もあります。
実際にヤミ金に銀行口座を譲渡した人に、被害者からの損害賠償請求を認めた判決もあります。
さらに銀行口座が凍結されたまま、権利行使の届けしないと振り込め詐欺救済法により、凍結された銀行口座の残高が、ヤミ金の被害者に分配されてしまうこともあります。
あなたは、なにがなんでも身の潔白を証明しなければ、単に銀行口座が凍結されたというだけでは済まなくなります。
■銀行口座の解除の方法
銀行口座を凍結されたあなたは、口座からお金を引き出すことができなくなります。
銀行に抗議しても、銀行は、警察や弁護士の情報にもとずいて基づいて処理しているので、とりあってくれません。
通常、警察に通帳とキャシュカードをもっていき、しっかりと説明して身の潔白を訴えて、ヤミ金業者と関係ないことがわかれば、銀行口座の凍結は解除されます。
しかし、なかには捜査中とか犯罪に利用される恐れがあるからといって、長期間凍結されたままの場合も多くあります。
地元の警察に潔白を主張しても、他の地域の警察が凍結した場合は、凍結解除に動いてくれません。
こうなるとあなたひとりで銀行や警察にいっても、らちがあきません。
自分の銀行口座が1つでも凍結されたら、すぐにヤミ金対策に強い弁護士事務所に相談してみましょう。
ヤミ金対策を得意としている弁護士なら、口座凍結解除の交渉のしかたも心得ていますから。
弁護士が交渉しても口座凍結を解除しないのなら、警察や銀行に銀行口座の凍結解除の訴訟をおこしたり、損害賠償請求や慰謝料請求の訴えをおこすことも可能です。
交渉してダメなら裁判で決着をつけるしかありません。
このサイトで紹介している弁護士なら無料相談をおこなっていますので、口座を凍結されて困っているのなら相談してみましょう。
■凍結が解除されても、口座は解除したほうが無難
銀行口座の凍結が解除されたとしても一度ヤミ金に知られた銀行口座は、押し貸しの危険や犯罪に利用される可能性もありますので、ヤミ金と完全に手を切るためにも銀行口座を解除したほうが無難です。
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